Particuliers et entrepreneurs
Chaque projet de vie mérite une stratégie
Une approche globale du patrimoine, financière, fiscale et immobilière, avec une seule personne qui coordonne l'ensemble. En Île-de-France, en Martinique et à distance partout en France.
Préparer sa retraite
Combien aurez-vous réellement à la retraite, et que faire dès maintenant ? Je chiffre votre revenu manquant et je construis la solution adaptée : plan d'épargne retraite (PER), assurance vie, immobilier.
Réduire ses impôts
Versements déductibles, dispositifs d'investissement, optimisation de votre situation de foyer : je repère les leviers qui ont un sens pour vous, y compris les spécificités outre-mer.
Investir dans l'immobilier
Résidence principale, investissement locatif, SCPI en direct ou à crédit, démembrement : choisir le bon véhicule, le bon rendement et le bon financement.
Faire fructifier son épargne
Assurance vie, contrat de capitalisation, allocation entre fonds en euros et unités de compte : une répartition cohérente avec votre horizon et votre tolérance au risque.
Transmettre son patrimoine
Donation, clause bénéficiaire, assurance vie, succession : préparer la transmission pour protéger vos proches et limiter les droits à payer.
Rachat de crédit et assurance de prêt
Rachat de crédit, regroupement de plusieurs crédits en une seule mensualité, renégociation ou changement d'assurance emprunteur pour réduire le coût de votre crédit : je calcule l'économie réelle avant toute démarche.
Méthode
Comment se passe l'accompagnement
1
Un premier échange pour vérifier que nous pouvons travailler ensemble.
2
Le rendez-vous découverte (environ 1h30) : situation familiale, professionnelle, fiscale et patrimoniale, objectifs.
3
La stratégie : des recommandations écrites et chiffrées, avec leurs avantages, leurs limites et leurs risques. Vous décidez.
4
La mise en place et le suivi : je m'occupe des démarches, puis nous ajustons la stratégie quand votre vie change.